全书笔记
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真正的财富是一种思维方式，不是存在银行里的钱。 我们最终投资的对象是一个企业;最佳的投资方式是让你的企业为你投资，以个人名义进行投资是不明智的。 让我的企业为我投资，大多数人不富有是因为他们是作为个人而不是作为企业所有人进行投资的。 世界上最富有的投资者并不是在买投资，而是在创造他们自己的投资，这种投资就是人人都想购买的企业。 大多数人都不是真正的投资者，而是旁观者和投机者，他们购买并持有投资后不断祈求价格上涨。真正的投资者却不过市场繁荣与否，不过是熟是赢，投资期是长是短，都能发家致富。 智谋型投资者：教育，经验，充足的现金。 特许投资者和智谋型投资者的投资项目：私募证券，不动产组合与有限合伙公司，上市新股，首次公开发行，次级融资，兼并与收购，创业贷款，对冲基金。 富有，舒适，安全这三者间的顺序体现了一个人的价值取向。 你有什么样的金钱观念，你就有什么样的金钱状况。 这个世界充满财富！！！ 世上有两种问题，一种是钱太少的问题，一种是钱太多的问题。你选择哪一种？ 焦虑只会浪费时间，焦虑会阻止我想出解决问题的办法。 因为许多人认识的投资并不是真正意义上的的投资，所以投资常令人感到困惑。 投资是一种计划，而不是某种产品或某种程序。投资是非常个人化的计划。 投资项目是投资交通工具，投资项目或投资工具能够让你在财务上从现在的状况在未来某一段时间到达你期望达到的任何状况。这就是投资是计划的原因。 真正的投资者预先有计划，并且有关于投资工具和程序的多种选择。真正投资者想做的事情，就是在预定时间内安全的从A点到B点，他不回想占有或亲自去推手推车。 许多自认为是投资者的人完全依赖于投资工具，忽略了拟订投资计划。 词汇形成思维，思维形成现实，现实成为生活。如果你想去改变一个人的外在现实，就需要首先改变他的内在思维方式，这又需要首先改变、提高、更新他使用的词汇。 投资是一个枯燥无味的计划，是一个通过机械操作而达到富裕的过程。 《华尔街股市投资宝典》 怎样设计适合自己的方案：付出时间思考; 在静思的过程中问自己，“我想从生活的馈赠中得到什么”; 在确定自己想要得到什么之前，暂时保持沉默; 征求财务顾问的意见; 制定切合实际的目标，随着知识的不断积累和经验日益丰富，不断完善和改进你的计划。要明白投资是一种团队活动（财务协作人员：财务设计师，银行家，会计师，律师，簿记员，经纪人，保险经纪人，成功的顾问）。 投资安全和舒适这两个层次，应该尽量的机械化或者公式化，应该是不需要时常去思考的。一旦财务安全计划或者财务舒适计划进入轨道，并正常运行，就可以开始投资大量的时间在你的富有计划了。 重要的是一定要知道，自己正在操作的这笔买卖是在知悉对方内部情况的基础上成交的。 当你在安全和舒适的投资水平上进行投资时，外部投资是十分正确的。可是如果你想获得更大的财富，你就得比那些受人之托的投资专家们更加熟悉你所投资的公司的内幕实情。 隐藏在表象后的交易，才算得上真正的游戏。 要想知道所有象限的人是怎么做的，就得分别尝试坐在桌子的两侧，这样才能看见硬币的正反两面。 适度的比较和竞争是有益的，但是在财务之路上真正的目标只是成为一个更优秀，更精通理财知识的投资者。 不管你的年龄多大，尽早掌握做事的原则和基础，包括生活中的一些游戏，都是非常重要的。 投资的基本原则。 之一：要弄清工作所得的钱是属于哪种类型的收入。工资收入，有价证券收入(股票，债券，共同基金等)，被动收入。 之二：要尽可能的把你的工资收入变成证券收入和被动收入。 之三：通过购买证券将工资收入留住，并将工资收入转为被动收入和证券收入。(证券只是一种投资工具，它是资产还是负债完全取决于投资者的决策) 之四：投资者本身才是真正的负债或资产。(投资高手擅长观察有风险的投资者的一举一动，因为他们常常能从那些有风险的投资者手中买到最合适的投资项目。找到还是负债性质的证券，然后把他们转化为资产，或是持有它并等待其他人将它们变为资产) 之五：真正的投资者总是能未雨绸缪，非投资者却总想猜测未来会发生什么，什么时间发生。无论市场行情上涨还是下跌，都要随时准备获利。 之六：如果一切准备就绪，学习了投资知识，有了经验记录，找到了好的投资项目，找到钱并不是一件困难的事。(投资者最基本的任务是确保他们的钱安全稳妥，然后才是精心竭力的把钱转化为现金流或资本收益) 之七：投资者要对风险和回报正确评估。 keep it simple stupied!!! 投资越简单化，你学的基础知识越多，你就会越富有，同时冒的风险就越小。 让事物变得简单化，懂得做事的基本原则。首先拟定你安全和舒适的投资计划，然后把这些计划交给有能力的人去做，让他们照现成的程序按部就班。最后，就要为成为赚钱多风险小的投资者付出时间的代价，大量的学习。 要成为一个富有的投资者，首先要成为一个好的企业主，或者学会以企业主的方式进行思考。 《格雷欣法则》坏钱把好钱从流通领域中排挤出去了。 好钱和坏钱，资产和负债，好的证券和坏的证券的区别。 财务报表！！！损益表,资产负债表 一样东西到底是资产还是负债，是由当时的现金流向决定的。 小鸡还没有孵出之前是不能算数的。 要想了解全部情况，至少需要两份财务报表。你的每一项支出都是别人的收入，你的每一项负债都是别人的资产。 全面获取投资信息不但要具备投资理财方向的专业知识，还需要会计师和律师的协助。 为寻找一项有价值的投资，需要投入时间最多的就是财务数据分析。 《沃伦·巴菲特之路》 犯错误是获得知识和经验的途径。你得首先遭受挫折，然后从中汲取教训。我所知道的最大的失败，就是那些从来不失败的人。 成功，是一种从一个失败走到另一个失败，却能够始终不丧失信心的能力。 《街头血雨》《大结算》《佼佼者》《邻家的百万富翁》《百万富翁的头脑》 梦想，奉献，动力，数据，美元。 十大投资控制原则：自我控制;控制两个比率，即收入/支出比率、资产/负债比率;投资管理控制;控制税款;控制购买和出售的时机;控制经纪业务;控制实体-时机-收入特征;控制协议的期限和条件;信息渠道控制;控制财富回馈,慈善事业和财富再分配。 合格的投资者既要精通基础分析(财务基础知识，财务必备知识，经济预测)又要擅长技术分析(股票价格及销售历史，看跌期权、看涨期权技巧，短线抛售)。 《凌志和橄榄树》 成为一个企业家的首要原则是不要单纯的为了钱工作，找一份工作只是为了能使你学到永久性的工作技能。 不要绞尽脑汁去生产最好的产品，而是要集中精力去重视创办一家公司。 社交技巧，领导艺术，合作技巧，税法，证券法，公司法 企业家所具备的特征：远见，果敢，创意，经得起批评的能力，永不满足。 B-I三角形：外壳——使命，团队协作，领导者。第一层 ——现金流管理。第二层——沟通管理。第三层——系统管理。第四层——法律管理。第五层——产品管理。〈最重要→最不重要〉 一个企业需要企业精神和企业使命，只有这样，企业才会成功。 一个企业想要生存并在财务上获得利润，就应不仅关注如何提高公司的收入，而且还要在完成公司使命和满足顾客方面狠下功夫。 销售，市场系统，广告宣传，谈判，公开演讲，直接信函广告，举办研讨会，融资。 销售和市场营销体系 公司法，劳动法规，客户权益保障法律，证券和债务文件，合同，股东问题，知识产权， 企业的财务比率——毛利率＝(销售总额－已销售商品成本)/销售总额 毛利率应该达到多少，取决于企业的组织状况和它还要支付的其他开销 净经营利润率＝息税前总额/销售总额 EBIT是指税前利润，即销售总额减去企业所有目前花费，但不包括资本成本(利息，税，股息) 营业杠杆＝实际贡献/固定成本 实际贡献＝毛利－变动成本(随销售额变动而变动的成本)，固定成本包括不随销售而变动的销售成本，一般成本和管理费用 财务杠杆＝投入的资本总额(债务和股本)/股东的股本 总杠杆＝营业杠杆×财务杠杆 (一个正在运行的公司的风险值) 负债股权比率＝负载总额/股东权益总额 〈外部融资/内部融资〉 速动比率＝速动资产/流动负债 流动比率＝流动资产/流动负债 每股收益＝净收入/股票平均股数 ? 不动产——现金回报率＝正净现金流/保证金支出 引自 全书笔记
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