贷款新规实例操作与评析

全流程管理案例 案例一：强化系统流程控制 严格资金发放支付 案例二：完善银团贷款流程 落实资金监控要求 案例三：多方面综合人手 监督银团代理行履行监管责任 案例四：借助内部联合贷款 实现异地项目本地管理 案例五：突出柜面审核 做好自主支付用途监控 案例六：明确相关操作规程 有效处理受托支付退款问题 案例七：宣传引导与创新服务相结合 共推新办法落实固定资产贷款案例 案例八：借助第三方专业机构 审核项目资本金到位真实性 案例九：准确审核项目资本金 确保办法执行到位 案例十：认真审核到位凭证 有效验证土储资本金 案例十一：纵横对比把握科技特点 内外结合做好投资评估 案例十二：通过三方共同签证 确保按项目进度发放贷款 案例十三：结合实际圈定审核范围 准确界定项目工程进度 案例十四：利用项目三方会签单 确保按项目进度放款 案例十五：把握风电项目建设特点 做好垫付资金审核工作 案例十六：借款用款两个主体 双户监控确保合规 案例十七：建立信贷资金支付台账 确保混合支付用途合规 案例十八：自主支付计划用途变更情况下的贷款资金监管 案例十九：及时发现支付延迟 努力防范挪用风险 案例二十：强制落地审核 确保网银支付用途监控 案例二十一：以POS机为载体 实现账尸动态监测 案例二十二：动态监测收入账户 确保还款来源可控 案例二十三：通过网上银行解决异地项E收入账户监控难题． 案例二十四：针对同一账户两种资金并存 部分冻结监控贷款用途流动资金贷款案例 案例二十五：多法并举 合理测算流动资金贷款需求量 案例二十六：依费用支出核定贷款额度 签回款承诺监测租金收入 案例二十七：结合贸易合同 合理确定成长期企业的授信额度 案例二十八：准确界定自有资金范围 合理测算营运资金需求 案例二十九：科学运用公式测算 验证贷款真实用途 案例三十：支付对象名单制管理下的网银自主支付监管个人贷款案例 案例三十一：依据流贷测算额度 系统流程控制支付 案例三十二：控制支付渠道保证个贷用途符合监管规定 案例三十三：限制个贷资金使用途径防范贷款挪用风险附录 中国银监会刘明康主席在《固定资产贷款管理暂行办法》 和《项目融资业务指引》实施准备动员会议上的讲 话提纲 (2009年9月2日) 中国银监会蔡鄂生副主席在《固定资产贷款管理暂行 办法》和《项目融资业务指引》实施准备动员会议 上的讲话提纲 (2009年9月2日) 中国银监会王华庆纪委书记在“三个办法一个指引” 培训师培训班上的讲话 (2010年4月27日) 北京银监局楼文龙局长在2009年贯彻落实《固定资 产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》工 作推进会上的讲话 (2009年12月29日) 北京银监局于丛林副局长在2009年贯彻落实《固定 资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》 工作推进会上的讲话 (2009年12月29日) 固定资产贷款管理暂行办法 项目融资业务指引 流动资金贷款管理暂行办法 个人贷款管理暂行办法后记

全流程管理案例 案例一：强化系统流程控制 严格资金发放支付 案例二：完善银团贷款流程 落实资金监控要求 案例三：多方面综合人手 监督银团代理行履行监管责任 案例四：借助内部联合贷款 实现异地项目本地管理 案例五：突出柜面审核 做好自主支付用途监控 案例六：明确相关操作规程 有效处理受托支付退款问题 案例七：宣传引导与创新服务相结合 共推新办法落实固定资产贷款案例 案例八：借助第三方专业机构 审核项目资本金到位真实性 案例九：准确审核项目资本金 确保办法执行到位 案例十：认真审核到位凭证 有效验证土储资本金 案例十一：纵横对比把握科技特点 内外结合做好投资评估 案例十二：通过三方共同签证 确保按项目进度发放贷款 案例十三：结合实际圈定审核范围 准确界定项目工程进度 案例十四：利用项目三方会签单 确保按项目进度放款 案例十五：把握风电项目建设特点 做好垫付资金审核工作 案例十六：借款用款两个主体 双户监控确保合规 案例十七：建立信贷资金支付台账 确保混合支付用途合规 案例十八：自主支付计划用途变更情况下的贷款资金监管 案例十九：及时发现支付延迟 努力防范挪用风险 案例二十：强制落地审核 确保网银支付用途监控 案例二十一：以POS机为载体 实现账尸动态监测 案例二十二：动态监测收入账户 确保还款来源可控 案例二十三：通过网上银行解决异地项E收入账户监控难题． 案例二十四：针对同一账户两种资金并存 部分冻结监控贷款用途流动资金贷款案例 案例二十五：多法并举 合理测算流动资金贷款需求量 案例二十六：依费用支出核定贷款额度 签回款承诺监测租金收入 案例二十七：结合贸易合同 合理确定成长期企业的授信额度 案例二十八：准确界定自有资金范围 合理测算营运资金需求 案例二十九：科学运用公式测算 验证贷款真实用途 案例三十：支付对象名单制管理下的网银自主支付监管个人贷款案例 案例三十一：依据流贷测算额度 系统流程控制支付 案例三十二：控制支付渠道保证个贷用途符合监管规定 案例三十三：限制个贷资金使用途径防范贷款挪用风险附录 中国银监会刘明康主席在《固定资产贷款管理暂行办法》 和《项目融资业务指引》实施准备动员会议上的讲 话提纲 (2009年9月2日) 中国银监会蔡鄂生副主席在《固定资产贷款管理暂行 办法》和《项目融资业务指引》实施准备动员会议 上的讲话提纲 (2009年9月2日) 中国银监会王华庆纪委书记在“三个办法一个指引” 培训师培训班上的讲话 (2010年4月27日) 北京银监局楼文龙局长在2009年贯彻落实《固定资 产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》工 作推进会上的讲话 (2009年12月29日) 北京银监局于丛林副局长在2009年贯彻落实《固定 资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》 工作推进会上的讲话 (2009年12月29日) 固定资产贷款管理暂行办法 项目融资业务指引 流动资金贷款管理暂行办法 个人贷款管理暂行办法后记
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