货币战争

为保证阅读时间和效果，我需要克服来自几个方面的干扰：首先就是工作，当工作与兴趣发生冲突的时候，你并不需要下决心去做二选一，唯一正确的选择就是提高效率，在工作时间做好工作，以养家餬口，在业余时间扩充自己，以实现自我；其次是生活，生活给人带来的干扰主要有两个方面，一是诱惑，二是压力。前者与贪婪同源，后者与恐惧呼应。人生中，要坚持真正的价值投资（将时间用在真正对自己有价值的地方），一是要克服诱惑，二是要克服压力。这一点，有点儿像资本市场中要想坚持价值投资（将资本用在长期回报较高的地方），一是要克服贪婪，二是要克服恐惧。最后，也是最重要的，就是自己，要始终知道自己需要什么，正在做什么，下一步要做什么。因此，定力很重要，耐心很重要。这就是我为什么将自己的书房取名为耐烦斋的原因。

宋鸿兵编著的《货币战争》系列图书早就红遍了整个中国，《货币战争》系列书籍的1至4部一直都得到读者的热捧，甚至在金融界内都有很大影响。早就对其有所耳闻的我早想好好拜读这部大作，但是图书馆里的藏书老是被别人借走，运气不好的我只好苦苦地等待着好运的降临。曾经有过去购买它们的冲动，但是每本将近40元，四本下来得将近160元，囊中羞涩的我只好作罢。上次去株洲书城以极低的价格购买了全套图书，心里美滋滋地将它们带回了家。 《货币战争》在金融界引起了大的轰动，但是宋鸿兵本人并不是金融界的著名学者，或者金融业的实权者。他本人虽然在美国金融行业中的著名公司（比如：房利美、房地美等）工作过，但是在全球的金融领域也算不上一个人物，顶多也只是中产阶级中偏富裕的人。甚至他本人也不是金融科班出身，主修的是信息工程和教育学，但是其长期关注和研究美国历史和世界金融史，使其对金融界有深刻的认识和独到的见解。凭借这一点，让一个金融领域名不见经传的人却被美国《商业周刊》评为“2009年中国最具影响力的40人”之一。其中所蕴含的逻辑，应该值得我们去深究和学习。 《货币战争》一书系统的介绍了国际银行家杀人于无形的卑鄙手段，以金融为线索串联了美国史和近现代国际大事记，最后充分阐述现在以美元作为国际储备金体系的死穴和对中国金融开放的几点建议。让人们对现在金融方面的危机的来源、影响及应对办法有系统与全面的了解与认识。 国际银行家杀人于无形的手段 “大道无形”的世界首富罗斯柴尔德家族中的主要成员梅耶•罗斯柴尔德说过：“只要我能控制一个国家的货币发行，我不在乎谁制定法律。”控制一个国家的货币发行是其牟利手段的重中之重。以美国为例，美国政府没有权利发行货币，而合法发行货币的机构却是私有的中央银行——美联储。但是实际控制美联储的不是美国政府，而是华尔街的银行家们。美国政府如果需要发行货币，就将以美国未来税收作为抵押的国债卖给美联储，美联储则发行等额的货币，但是美国政府必须每年向美联储支付一定比例的国债利息。并且美联储发行的是“法币”，是债务货币，虽然具有相同一定的价值，但是无法与金银直接互换，这样美联储可以在没有足够储备黄金的情况下发行超额的货币。由于美国政府兴建工程、发展科技、对外战争等项目需要大量的钱，所以美国政府就不得不大肆发行国债，这样美联储发行的债务货币越来越多，也就意味的美国政府欠美联储的债务越来越多，需要支付的利息也越来越高，长此以往美国政府及人民将会陷入债务的无底洞，人民所创造的价值将会被华尔街的银行家的洗劫一空。 前面讲到“美联储发行的法币无法与金银直接互换”，即美元去金银本位。为了争取到这个特权，银行家们可谓是手段用尽。废除金本位，他们通过三大步来实现。第一步，罗斯福在1933年废除了传统的金本位体系，即实施“黄金间接兑换”，废除金币在美国国内的流通和兑换；第二步是用美元兑换代替黄金间接兑换，即以美元作为国际储备货币，其他国货币兑换美元，再以美元兑换黄金；第三步是1971年美国政府宣布无力履行美元与黄金挂钩的国际惯例，使得美元与黄金没有任何关系。步步深入，使得黄金去货币化。对于致“银本位”于死地，银行家们也费劲心机。为了防止白银供应量大涨，打压“白银券”，银行家们尽最大可能打压银价，一方面是银矿行业处于亏损或是微利状态，从而延缓银矿的勘探和开发，减少供应量；另一方面促使工业用银量猛增，由于白银价格及其低廉，使得替代白银材料的研究和应用变得毫无必要，从而以最快的速度消耗美国财政部的白银储备。最终银行家的罢黜银本位的战役取得完全胜利。 待美国政府需要花钱时，便将不同项目的预算金额从美联储中取出存进商业银行中。华尔街银行家的商业银行拿着政府项目的巨额存款，利用部分储备金制度可以发行比储备金更多的货币（部分储备金制度意味着假如银行有100万的存款，但是按20%部分储备金算，它可以发行180万的贷款，这样市面上就有180万的货币），通过杠杆原理（杠杆原理大致意思是：银行贷款和投资挣到的钱使得银行的储备金增加，比如挣了10万，这时银行的储备金为110万，这样银行可以发放188万的贷款，此时市面上又多了8万的货币，依次循环，将会使原来的100万使的市面上出现300万甚至更高的货币量），将创造出多得多的货币流通增量。如果国债发行量及其创造的货币的余波所产生的货币流通量大于经济的增长需要，这将会出现通货膨胀，若小于则为为通货紧缩。银行家们先通过通货膨胀让各行各业都有足够的融资渠道，促进行业的发展与繁荣，然后通过通货紧缩使得行业不景气，大量的企业倒闭，最后以及其低廉的价格，真实价格的十分之一甚至几十分之一购买落魄的企业，最终让工人以及企业家积累多年的财富又回到银行家的手中。 “债务货币体系”和“部分储备金制度”是国际银行家们杀人于无形，洗劫财富的尖刀利器。 金融史才是历史的本质 有人或许会质疑美国政府，甚至大部分其他发达国家（比如英国、德国等）怎么会懦弱到被私有银行控制国家货币的发行，以及甘愿让自己的百姓受苦。要解释清楚这个问题，这可就说来话长。首先还得从英格兰银行说起。1625年以来的两次内战和政局动荡使得英国国库空虚，英格兰银行通过向英国政府提供长期的债务支柱，使得英国政府获取一大笔钱。为此英国政府除了支付小额的费用外，还同意英格兰银行发行国家认可的银行券。英格兰银行的银行券相对于黄金携带起来更方便，又由于得到国家认可，后来得到人民的普遍认可。由于政府的逐年扩大的柴政赤字，导致政府的债务逐年扩大，从此以后英国政府就再也没有还清债务。就这样英格兰银行一直把控着英国的货币发行。通过类似的手段，罗斯柴尔德家族逐步控制了多个欧洲大国的货币发行权。 美国摆脱英国的殖民统治后，欧洲的银行家想用类似的手段去控制美国，并在其努力下成立了美国第一银行。1811年美国第三届总统杰斐逊废除了美国第一银行的事让内森•罗斯柴尔德大怒，并扬言要发动导致美国毁灭的战争。1812年英美战争爆发，战争导致美国债台高筑，最后美国不得不屈膝投降，在1815年成立了美国第二银行。1835年杰克逊总统还清所有债务，废除了美国第二银行。这种掐断国际银行家财路的行为让他们大为恼火。杰克逊总统后来遭到行刺，但是没有成功。除此之外罗斯柴尔德家族还对美国进行金融攻击，收回其控制的银行的所有贷款，并收紧美国的银根。这种严厉的金融打击手段直接造成1837年恐慌。总统被行刺并非偶然事件，1841年反对银行家的哈里森总统就职一个月后死于砒霜中毒。反对银行家的约翰•泰勒总统被开除党籍。1850年不完全听从银行家的扎卡里•泰勒总统也死于砒霜中毒。由于大量的金矿被发现，美国金币的供应量逐年增长，1848年以来美国通货紧缩情况有所缓解。1857年国际银行家再度出手制造1857年恐慌。随后为了将美国分裂成南北两个较弱的联邦，并且从中获取巨额的贷款利息，在国际银行家的操控下，于1861年美国爆发南北战争。没有钱就无法进行战争，国际银行家向林肯总统提出了极高的融资利息（高达24%~36%）,被林肯坚决回绝。为了解决北方的经济问题，林肯让政府发行自己的货币，称为“绿币”，从而摆脱银行家对美国货币发行权的控制。林肯的这种行为又触犯了国际银行家的底线。1865年林肯总统被刺杀身亡。1881年支持林肯，并同样反对国际银行家的俄国沙皇亚历山大二世也死于刺客之手。从1863年到1873年，在国际银行家的操控下，美国相继出台《国家银行法》、《紧缩法案》和《硬币法案》，从而一步步控制美国货币发行权。1881年发现国际银行家阴谋并公开提出异议的詹姆斯•加菲尔德总统受害。为完全控制美国的货币发行权，国际银行家采取一系列的手段，于1913年成立控制美国货币发行的私有中央银行——美联储。美联储的成立意味着美国的的货币发行权完全控制在国际银行家的手里。 为获取巨额的贷款及国债的利息，在国际银行家的操控和财政支持下，于1914年爆发第一次世界大战。随后采取“剪羊毛”（意思是利用经济繁荣和衰退的过程所创造出来的机会，以正常价格的几分之一，甚至几十分之一拥有他人财产）银行家在自己制造的美国“大衰退”中获取丰厚的财富。在一战中获取丰厚利润的银行家们企图制造第二次世界大战以牟利。第二次世界大战于1939年爆发。在国际银行家的操控下，1973年第四次中东战争爆发。战争直接导致石油价格飞涨，这使得国际对国际结算货币——美元的需求大增，使得美国重新获得金融战场的主动权。并且由于油价飞涨，拉美、东南亚等众多发展中国家不得不向被国际银行家控制的世界银行大量贷款。此时与国际银行家联手的国际货币基金组织开出一系列苛刻的援助条件，并且强逼这些国家喝下“国际货币基金组织四服良药”，即国家核心资产私有化、资本市场自由化、基本生活要素市场化和自由贸易国际化。大部分喝下这几服药后非死即伤，个别抵抗力强的国家也落得元气大伤。与此同时，银行家们还将其恶劣行径嫁祸于中东战争。 在没有战争的和平时期，全球环境基金成立，其通过以土地作抵押来贷款，让贷款国用其贷款从债务泥潭里脱出身来，并且同时还能保护环境生态。最终利用这个“以债务替换自然资源”的概念圈得世界30%的土地。 二战后日本的经济开始飞速发展，无论是经济增长的质量、工业产品的出口竞争力、还是财富积累的速度和规模，都迅速达到让世界银行家惊恐的程度。此时美国将日本视作他们最大的威胁。在日本防范意识较弱的情况下，国际银行家们开始了行动。先是强迫日元贬值，日元的利率下调，这使得大量的廉价资本涌向股市和房地产，吹起一个巨大的金融泡沫。但是日本的金融实力强大，传统的常规金融战争日本还是有一定的防御能力，国际银行家没有必胜的把握，这时他们动用美国刚研制出来的金融核弹：股票指数期货。国际银行家们从日本股市主要投资者——保险公司那里大量购买“股指认沽期权”（如果日经指数下跌，美国挣钱，日本赔钱；否则，反之）。然后做空日本股市，让日本的股票市场崩溃。最先是日本的保险业和银行受到波及，最终是制造业。从1990年起，日本经济陷入了长达十几年的衰退。 面对想挑战美元的欧洲强国，比如德国、法国等，国际银行家们也对它们发起了新的金融战役，旨在狙击欧洲货币的“危机弧形带”。作为世界各国储备货币的美元，其价格上蹿下跳，而其操纵权完全掌握在伦敦-华尔街轴心手上，这使得欧洲国家满腹苦水。于是德国与法国商量建立欧洲货币体系。1979年欧洲货币体系开始运转，其效果良好，尚未加入的欧洲国家纷纷表示有兴趣加入。这愁坏了伦敦-华尔街的精英圈。于是他们谋划中东动荡局势，1979年伊朗爆发革命，世界出现第二次石油危机。这使得欧洲与中东的合作受阻，阻碍欧洲统一货币的进程，又牵制住了苏联。90年代初期，在国际银行家的策划下纷纷狙击英镑和里拉。 东面站线上，重挫日本经济咄咄逼人的势头，在西面战线上，打垮东欧和苏联的经济，德法的欧洲统一货币的梦想暂时搁浅，拉美和非洲早已是囊中之物。这时美国要腾出手来对付正“蒸蒸日上”的“亚洲经济模式”。亚洲的泰国、马来西亚等迅猛发展的国家受到国际银行家们的金融绞杀战。其主要模式是先大量贷款促使其通货膨胀，再通过新的金融衍生工具武器采取致命打击，最后不堪重负不得不向以被银行家控制的“国际货币基金组织”靠拢，最终背负繁重的债务负担，大量企业倒闭。优质的企业和资源不得不由国际货币基金组织进行屠宰和拍卖。韩国经济虽然遭到重创，但是由于强烈的国民意识和爱国情怀，韩国国民纷纷捐献金银首饰，帮助国家度过难关，外国企业企图廉价收购韩国企业的计划没能得逞。 美元体系的致命伤 目前超级巨额的美元被金融衍生市场所封闭着，如果人们对金融市场缺乏信心，金融衍生品市场崩盘势必会给美元体系以致命的打击。如果倔强而持续上涨的黄金价格将会无情地推高美国长期的债务利率，最先被戳破的将是金融衍生品市场的弄潮儿——“利率掉期”这个74万亿美元的超级大泡泡。金融衍生品市场的崩盘产生前所未有的惊慌，当惊恐万分的世界投资者一起试图将手中的各种“保险合同”抛售变现是，国际金融市场将爆发更大规模的流动性恐慌。美国为挽救无可求药的金融市场势必会如黄河决堤一般地增发美元来“抗洪抢险”，当数十万亿增发的美元如海啸一般冲向世界经济体系时，世界经济将陷入一片波涛汹涌的汪洋中。所以说，貌似庞然大物的美元泡沫体系，其致命的死穴就在信心二字，而黄金是点中这一命名的“一阳指”。 对中国金融开放的几点建议 增强金融战争意识。加强国外金融行业对我国金融行业的金融攻击防范意识，制定中国突然陷入金融危机的各种预案，并定期演练。 把握货币的主权。把握住货币的主权，才能站住金融战略的制高点。 有效、科学的处理“货币升值”和处理金融系统“内分泌紊乱”的问题。不给金融黑客以可乘之机。 对等开放条件下进行外线作战。收购欧美的银行或扩张分行，建立中国自己遍布世界各地的金融网络。如果中国的银行也在海外收购或扩张受阻，中国不妨也照对等的原则办理外资银行在中国的运作事宜。 藏金于民。黄金才是最稳定的货币，藏金于民才能真正地保护人民的财产。并待天下有变，以黄金为支撑的“中国元”将在一片由过度债务贪婪所造成的国际金融废墟上卓尔屹立。 《货币战争》展示了以金融为核心的世界本质，这是我以前所未接触的。并且次书成功预测2007年的次贷危机和2008年的金融海啸，这足以证明他的观点的正确性。其清晰通俗的表达以及实例的论证使我这个非金融科班出身的人看清了金融的本质，并且丰富了我对世界本质的看法！

从《货币战争》看美债危机和高得离谱的房价 债务货币，财政赤字，金本位解体，三位一体，美元就是长期贬值的。 美元在债务产生的同时被创造出来，在债务偿还的同时被销毁。 流通中的每一个美元，都是一张债务欠条，每一张欠条在每一天里都在产生债务利息，而且是利滚利地增加着，这些天文数字的利息收入归谁呢？归创造出美元的银行系统。债务美元的利息是原有货币总量之外的部分，必然要求在现有货币总量之外再创造出新的债务美元，换句话说，人民借钱越多，就必须借更多的钱。债务与货币死锁在一起，其逻辑的必然结果就是，债务永远增加，直到其债务货币遭人彻底抛弃或其利息重负压垮自身经济发展，导致整个体系的最终崩溃。债务的货币化乃是现代经济最严重的潜在不稳定因素之一，它是通过透支未来来满足现在的需要。 如果所有银行的贷款都被偿还，银行存款将不复存在，整个货币流通将会枯竭。美联储完全依赖商业银行。货币流通中的每一个美元，无论是现钞还是信用，都必须有人来借才能产生出来。如果商业银行（通过发放信贷）制造出足够的货币，经济就会繁荣；否则，就会陷入衰退，没有一种永久性的货币系统。 所以现在陷入的两难境地就是：美国没钱偿还，就算有钱美国不愿也不可以偿还。他们受限于他们的货币系统，正如凯恩斯所说：‘总有一天我们都会死’。 2001年9.11，9·11加深了美国经济衰退的程度，也延长了衰退的时间，重新开盘的股市直线下落。在2002年，纳斯达克指数一度下跌到1300点的低点，与最高点相比跌幅为74%。标准普尔指数也下跌了52%。对于纽约和美国经济而言，这都是一次毁灭性的打击。纽约股票交易所闭市达4天之久，这是自1914年之来时间最长的连续停止交易。而美国所有的民航航班也禁止运营长达数天。现在可以回顾一下当时的美联储主席格林斯潘是怎么救市的，他先后几次降息，最后至2002.6月时将联邦基金利率降到了1％。1％阿，这意味着什么，差不多白借你钱，美元需求大涨，这些钱不但注入美国市场，还注入国外。 中国2001年加入WTO，美国2001年9.11，美联储2002年降息，中国房价2003年开始大涨。这里面真的没什么联系吗，我不信。 当人们买房时，向银行申请的贷款只是一张欠条，银行的账户上本没有这样多的钱，但在债务产生的同时，却无中生有地“创造出了”钱，这张欠条立刻被银行系统“货币化”了，于是货币供应将立刻增加几十万的流通量，这些增发的货币实时地推高了全社会的平均物价水平，尤其是在资产领域。所以在没有房地产贷款时， 房价不可能有如此高的水平，银行声称是为了帮助人民能够负担得起住房，但结果正好相反。银行房地产贷款相当于一下子透支了人民未来几十年的收入，将“未来”的几十年的钱拿到今天一起发放成货币，如此海量的货币暴增，房价岂有不暴涨的道理？当透支了人民未来几十年的财富积累之后，房价已经高到普通人无法企及的程度。 美债危机时国际黄金价格最高破1900美元/盎司，但是2000美元/盎司是考查市场对美元信心的时候，美国必须守住这个点。货币发行量远远大于黄金实物量。中国的黄金储备还不如小小一个瑞士，中国的石油储备还不如一个岛国日本。现在中国的稀土资源也被大量贱价买走。 中国为什么要持有那么多美债？中国出口拉动型经济有他的副作用，某种程度上是靠美国的债务增加来拉动本国的经济发展，持续透支他们债务负担能力。这造成了双输，算上美国机构和公司债，中国广义美债有1.6万亿，比美国的跟屁虫日本还多了。中国出口美国只占出口总额的2成不到，但是中国持有美债接近于外债的7成。所有解释不清的账目都有猫腻，所有巨大财富的背后都隐藏着罪恶，所有明显轻判的案件背后都有贪污。所有名义上我们有5％不到的回报率，实际上美元贬值我们进入了负利率。而美联储在2007.8.13中国取消强制结汇制度之前都在一定程度上左右着中国货币供应量，他通过增加对中国的贸易赤字来迫使中国央行增发基础货币，而这些货币经过商业银行的放大，会产生若干倍的货币增发量，造成流动性泛滥，推高股市房地产泡沫。而在8.13之后没多久中国股市拐点，熊市，当然这只是一个侧面，大环境是全球经济影响。 当人们刷信用卡消费时，每一个签字后的纸片都成为一张欠条，每一个欠条都成为银行的“资产”，每一笔银行的“资产”都成为增发的货币，换句话说，每一次刷卡都“创造”了新货币。央行年内三次加息，6次上调准备金率，这些货币紧缩政策正试图把泡沫缩小。日本85－90泡沫了5年，然后持续了17年的衰退，吉川元忠在《金融战败》一书中哀叹：‘就财富损失的比例而言，日本1990 年金融战败的后果几乎和第二次世界大战中战败的损失相当。’中国不同于日本，他们要像猪八戒一样‘吹个球，吹个大气球。’但是政府是不会让这个气球破的，只会让他一点点泄气。近日房价似乎有下跌趋势，让我们拭目以待。 不要相信GDP，CPI，马克吐温说过：‘这个世界上有三种谎言：谎言，该死的谎言，统计数字。 根据不同的算法，统计出来的结果可能是完全不一样的，如果按照英美的失业率算法，中国的失业率可能超过30％，如果按照我们的算法，他们的失业率可能只有2％＋。中国2011年上半年税收收入增幅30％，而CPI近日公布只有6.5％，你信吗，反正我是不信。公布的GDP是名义GDP，如果全部商品和服务不变，价格变了，GDP自然增长了，这是价格上涨导致的GDP增长，名义GDP不扣除CPI或者通货膨胀没有什么意义。

债务美元是怎样炼成： 第一步，国会发债，在公开市场上拍卖，没有卖掉的全部送到美联储，这些国债被记录在“证券资产”项目上。国债由美国政府以未来税收作为抵押，美联储以此世界上“最可靠的资产”产生一项负债，这就是“美联储支票”。国债的“资产”与货币的“负债”正好相等。 第二步，联邦政府收到“美联储支票”后，又存回美联储银行并摇身一变，成了“政府储蓄”并存在政府在美联储的账户上。 第三步，联邦政府开始花钱，大大小小的联邦支票涌向经济体，收到支票的公司和个人纷纷将它们存到自己的商业银行账户上，这些钱又变成了“商业银行储蓄”。它们一方面是银行的负债，另一方面又成为银行可以用于放贷的资产。 第四步，商业银行储蓄已经由银行的普通资产，成为生钱种子的储备金。美联储允许商业银行保留其10%的储蓄做储备金，而将90%的储蓄贷出。其实，当贷款发生的时候，这些贷款并不是原来的储蓄，而是完全无中生有地创造出来的“新钱”，使银行拥有的货币总量比“旧钱”立刻增加90%。如果，国债发行量及其创造货币的余波所产生的货币流通增量大于经济增长需要时，所有“旧钱”的购买力都会下降，这就是通货膨胀的根本原因。 从本质上看，部分准备金制度加上债务货币体系是长期通货膨胀的元凶。在债务货币下，美国将永远无法偿还国债、公司和私人债务，因为还清债务之日，也正是美元消失之时。