资管不可能这么有趣的笔记(8)

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资产托管制度

Chandler (Social ! Social ! Social !)

这个托管制度是什么呢？这个制度引入银行这类专业机构作为第三方，所有基金募集的资金，都要进入托管人开立的专用账户。如此一来，这些资金和资产管理人形成了有效的隔离，资产管理人就没办法直接控制这些资金了。那资产管理人怎么运用这些资金呢？比如要做一笔投资。资产管理人会发送投资划款指令给托管人，比如告诉托管人今天我要买某只股票，清算款是3 418.16万元，托管人会查看一下这只股票是不是符合基金合同的要求，有没...
2023-04-14 04:11:52
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傻傻分不清的各类保险

Chandler (Social ! Social ! Social !)

消费型保险——纯保障其实无论是什么保险产品，都有一个基础的属性，就是保障。这个保障就是保险最原始的业务，当意外发生时，被保险人可以获得赔付。基础的保险产品是只含有保障这一种功能的产品。比如车险，人们每年都要给自己的汽车投保车险，如果驾驶汽车时发生意外碰撞，保险公司会给予赔付；如果没有出险，保费也不再返还投保人。再比如意外险，如果一家公司给每位员工每年花200元购买20万元的航空意外险，当某位员工乘...
2023-04-13 11:58:28
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有关资管的几个问题

黑色的土壤 (平平无奇)

久期是什么？以债券到期时间为基础，叠加了票面利率，付息方式和市场利率。形成一个综合指标。表示债券的平均还款期限。把各种不同属性的债券平摊到一个维度上进行直接比较。久期越短，市场利率变化对债券的影响就越小。持有债券的风险就越低。反之，久期越长，债券对市场利率的敏感性就越高，月线越高。在市场疑虑下跌时，应该考虑买入久期较长的债券。在预期市场利率上升时，就应该考虑买入较短久期的债券。资产产品的分级
2022-05-11 20:51:27
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第八章，私募基金

黑色的土壤 (平平无奇)

私募基金游离于金融与实业之间，其本身并不是金融机构，而是采用公司制，合伙制或者契约制的SPV作为投资载体。special purpose vehicle的缩写，为特殊目的而设立的载体，以独立于其他资产。券商集合理财的发起人和管理人都是证券公司。而私募的发起人可以是基金公司、第三方财富机构等。券商集合理财和私募的区别：投资门槛的区别：券商集合有“大小集合”之分，“大集合”分为限定性和非限定性。前者投资起点5万，后者投资... (1回应)
2022-05-11 12:25:39
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第七章，券商资管

黑色的土壤 (平平无奇)

证券公司资产管理业务，包括公募基金，证券公司集合资产管理计划（又分为大集合和小集合），证券公司定向资产管理计划，证券公司专项资产管理计划几个品种。有3个关键的业务创新：绝对收益，业绩报酬，通道业务。 2013年中国证监会发布了集合资产管理计划实施细则并进行修订，集合资产管理计划被分为大集合，小集合。大集合沿用了集合资产管理计划5万元（限定性）和10万元（非限定性）的参与门槛。小集合，作为一种的产品形式...
2022-05-11 11:54:49
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书摘资管不可能这么有趣

静夜思止

资管不可能这么有趣方铭辉前言来一场和基金经理的约会各类资管产品，规模在2017年年末就超过了100万亿元人民币。这本书里囊括了资产管理的各个领域，包括公募基金、基金专户、银行理财产品、信托、保险和保险资管产品、券商资管计划、私募基金、年金和期货资管计划等。第一章剥开资管的神秘外壳 AMD是资产管理部（Assets Management Department）的简称。如果按照定义，资产管理业务就是资产管理人接受委托人的委托，按...
2021-10-17 17:37:47
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境外资产的选择

qiyuetian711

全球各国（地区）的主要指数包括：美国：道琼斯指数（DJIA）、纳斯达克指数（NDX）、标普500指数（SPX）。英国：富时100指数（FISE）。中国香港：恒生指数（HSI）。中国台湾：加权指数（TWI）。日本：日经指数（N225）。德国：DAX指数（ GDAXI）。法国：CAC40指数（FCH）新加坡：海峡指数（FTSE）
2020-01-02 22:53:23
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粗缯蓑雨

资管不可能这么有趣方铭辉 5个想法 ◆ 第六章守护生活的保险 >> 保险的目的是：在灾难来临时，不改变你原来的生活。 >> 保险不能防止灾难与不幸的发生，但能让人们更坦然地面对灾难与不幸。 ◆ 第九章境外资管也疯狂 >> 在兑换外汇时，一定要先换成现汇 >> 现钞和现汇有什么区别，应该兑换哪种？请记住这个答案：换现汇。 ◆ 点评 ★★★☆☆ 通俗易懂
2019-10-16 19:31:27