本书从行业和市场的角度出发，分析中小银行财富管理业务现状、问题，从而引出转型的必要性和可行性，提出转型的路径和平台化方案，这对指导中小型银行财富管理业务发展具有重要的意义。
近年来，随着城乡居民可支配收入持续增长，中小银行客户的理财观念也在发生变化，但与客户日益高涨的财富管理需求以及日益扩大的市场规模相比，中小银行财富管理业务发展明显滞后。因此，对中小银行的财富管理研究十分重要且迫切。
财富管理的数智化时代已经来临，中小银行应该推动财富管理各方协同，并促进财富管理数智化转型，拥抱财富管理智能化普惠化、发展的新时代！
中小型银行财富管理业务的健康发展能够促进中小型银行转型升级、资本市场功能深化，并推动我国城乡居民收入稳健增长。
三个角度，系统性解决中小型银行财富管理转型难题！
●“财”即财富，通过分析我国财富管理状况、趋势以及对中小型银行财富管理进行研究，旨在推动中小型银行财富管理业务发展，推进广大人民群众资产保值增值，实现共同富裕。
●“智”即智能，通过建设财富管理平台，利用金融科技、人工智能赋能中小型银行财富管理，推进中小型银行财富管理的数字变革。
●“道”即规律，以行业发展趋势及业务发展的底层逻辑为根本，通过对中小型银行财富管理的分析，总结提炼实践经验，提出财富管理转型路径。
洞悉银行财富管理现状
系统性解决中小型银行财富管理转型难题!
作者简介：
陈文学
高级经济师，经济学学士，从事农村金融工作35年，现任杭州联合银行正行级调研员。曾任浙江省农信联社业务处副处长，杭州联合银行董事、副行长，义乌农商银行党委书记、董事长，兼任浙江绍兴柯桥联合村镇银行董事长、浙江常山联合村镇银行董事长。
被共青团中央和中国银行业监督委员会联合聘任为全国青年创业讲师团成员；被浙江省商业总会聘任为第一批金融顾问；之江实验室特聘专家。
主持开发全国首个信贷管理系统、浙江省农信联社小额贷款卡，主持设计浙江省农信联社信贷合同文本、浙江省农信联社新信贷管理系统，参与浙江省农信联社业务综合系统一期、二期、三期的开发。曾在各类刊物发表论文五十余篇。
许浩
博士，副研究员，之江实验室金融科技研究中心副主任。主要研究领域为经济金融大数据分析、因果推断、时序数据处理等。
以第一作者、通讯作者身份发表论文和专著十余篇，获得专利和软件著作权多项，牵头编写之江实验室《金融科技白皮书》，担任多个国际学术期刊和会议的审稿人。主持和参与国家重点研发计划、省重点研发计划、省自然科学基金等课题及多家大型国有银行数智化横向项目。
近年来在之江实验室大数据、人工智能技术的支撑下，致力于金融行业智能化和数字化转型的研究，取得了一系列成果。
0 有用 月光海岸 2023-12-26 16:51:47 北京
内容丰富，结构清晰，从行业和市场角度分析财务管理
0 有用 庐州月 2023-10-04 15:40:36 安徽
要不是写论文真得很难发现这么宝藏的书籍，果然顶端水平的书籍大都鲜为人知，图表丰富，强大的数据支撑，文字严谨，财富管理是中国金融领域的一片蓝海，顾问式服务必将大势所趋，但从产品为中心到客户为中心还需要跨越金融机构的考核制度，管理机制，人才梯队建设，产品设计等等，一线人员如何从提升产品销售能力转移到提升KYC和KYP能力去了解自己的客户以及了解自己的产品，每一步都需要改革，而改革都需要一股坚定的力量去... 要不是写论文真得很难发现这么宝藏的书籍，果然顶端水平的书籍大都鲜为人知，图表丰富，强大的数据支撑，文字严谨，财富管理是中国金融领域的一片蓝海，顾问式服务必将大势所趋，但从产品为中心到客户为中心还需要跨越金融机构的考核制度，管理机制，人才梯队建设，产品设计等等，一线人员如何从提升产品销售能力转移到提升KYC和KYP能力去了解自己的客户以及了解自己的产品，每一步都需要改革，而改革都需要一股坚定的力量去推动，需要推倒一个又一个壁垒。 (展开)