内容简介 · · · · · ·
本书的作者鲁比尼教授被全球金融界视为世界上第一个准确预测到经济危机的学者,而当年他的预言最终也一一变成了现实。本书给出了预测经济危机的主要原理,通过对近期经济危机的实证分析,证明了危机不仅是可以预测的,而且是完全可以扼杀在摇篮里的。同时本书给出了如何重建金融体系,以把将来经济危机的冲击降低到最小的建议。
作者简介 · · · · · ·
努里埃尔 •鲁比尼
纽约大学教授,鲁比尼全球经济公司创始人兼董事长,经济学网站RGE主席。
1998年—1999年任白宫经济顾问委员会国际事务高级经济学家;1999年—2000年担任负责国际事务的副财长的高级顾问、美国财政部政策制定与评估办公室主任。
他在数学和经济直觉方面,有非比寻常的天赋。2006 年准确预测了美国次贷危机并声名鹊起,此后他又在2008年上半年神奇预言了投资银行的倾覆。全球政治家、商界巨子都对他的观点言听计从。
史蒂芬•米姆
曾为《纽约时报》、《波士顿环球报》等多家媒体撰写经济与历史评论文章,是多项荣誉和奖项得主。
现任美国乔治亚大学历史学副教授,教授美国政治、文化与经济史等课程。
目录 · · · · · ·
前言
第1章 危机不是“黑天鹅”
如果金融危机是“黑天鹅”,就像飞机失事一样,尽管后果非常严重,但可能性很小,更不可能预测,那么我们就没有必要担心它们。但事实上危机并非偶然,是注定要发生的,是同样可以预测的。
第2章 让危机经济学家们站出来
如果在暴风雨的季节,经济学家们能告诉我们的只是当风暴过去很久以后,海面又会恢复平静,那么他们给自己制定的任务就太简单、太没用了。那些拥护放松监管、有效市场和金融创新的经济学家仿佛突然被一些非主流的学者取代了。他们是怎样的一群人?他们告诉过我们什么?
第3章 破解真正的危机之源
· · · · · · (更多)
第1章 危机不是“黑天鹅”
如果金融危机是“黑天鹅”,就像飞机失事一样,尽管后果非常严重,但可能性很小,更不可能预测,那么我们就没有必要担心它们。但事实上危机并非偶然,是注定要发生的,是同样可以预测的。
第2章 让危机经济学家们站出来
如果在暴风雨的季节,经济学家们能告诉我们的只是当风暴过去很久以后,海面又会恢复平静,那么他们给自己制定的任务就太简单、太没用了。那些拥护放松监管、有效市场和金融创新的经济学家仿佛突然被一些非主流的学者取代了。他们是怎样的一群人?他们告诉过我们什么?
第3章 破解真正的危机之源
· · · · · · (更多)
前言
第1章 危机不是“黑天鹅”
如果金融危机是“黑天鹅”,就像飞机失事一样,尽管后果非常严重,但可能性很小,更不可能预测,那么我们就没有必要担心它们。但事实上危机并非偶然,是注定要发生的,是同样可以预测的。
第2章 让危机经济学家们站出来
如果在暴风雨的季节,经济学家们能告诉我们的只是当风暴过去很久以后,海面又会恢复平静,那么他们给自己制定的任务就太简单、太没用了。那些拥护放松监管、有效市场和金融创新的经济学家仿佛突然被一些非主流的学者取代了。他们是怎样的一群人?他们告诉过我们什么?
第3章 破解真正的危机之源
影子银行既没有柜员,也不需要在街头摆摊。它们有的是 “支撑非银行投资管道、手段和工具的字母羹”,而这些证券业务并不反映在传统的银行资产负债表之中。但糟糕的是,影子银行体系已壮大到可与商业银行体系相匹敌的程度,资产规模相差无几。因此,影子银行体系处于银行挤兑风暴的中心也就不足为奇了。
第4章 危机远没有最后结束
危机的严重程度总是有起有落,常常重击一轮后暂做中场休息,正如飓风一般先以强势袭来,稍稍减弱片刻后又以更具毁灭性的力量再次袭来。决不会因为一家银行的倒闭或被救援,甚至整个金融部门的崩塌而善罢甘休。
第5章 灾难是全球性的
同样的投机热潮,同样的成就,同样的困难和挫折,并且同样陷入了近乎疯狂的灾难,危机通过各种各样的渠道逐步蔓延开来,传播到其他国家经济中的健康领域。全世界已经高度融为一体了,我们必须经历共同承担的痛苦。
第6章 货币政策能否真正奏效
和危机中几乎其他所有问题一样,设计通货再膨胀,或更坦率地说,创造通货膨胀,并不像看起来那么简单。一旦通货紧缩的螺旋式上升占据了主导地位,常规的货币政策往往就失去了效力,它对于金融危机中产生的其他问题也同样无能为力。
第7章 财政刺激政策的拯救之路
完美无缺的财政刺激政策只能是一种幻想,糟糕的是,某些财政政策虽能刺激当前的需求增长,但却以未来的需求减少为代价。减税和公共工程建设只是一个起点,政府还有很多复杂而花销不菲的方法来抵御无法逃避的危机。
第8章 什么样的金融改革才最有意义
资产证券化改革最重要的一点就是提高所用材料的质量。即使材料被切整得面目全非,也比最开始就用糟糕的材料带来的问题少得多。换一种说法就是,“发起并配售”的问题,更多地出自于“发起”,而不是“配售”,即最重要的是原始贷款的信用。
第9章 “大而不倒”的银行不应再存在
“大而不倒”的企业不仅仅是太大而不能倒,而且它们也太大了以至于不应再存在,它们过于复杂,很难进行妥善的管理。坦率地说,它们不应该存在,至少它们应该被拆分。
第10章 人民币是救世主吗
中国是世界上最大的经常账户盈余国,人民币也是价值低估最为严重的货币之一,它对货币双重战略的运用堪称完美。美元的衰落将会是一个渐近的过程,而不是突发的、无序的崩溃,这使得人民币成为了美元的长期替代性选择。
结论
我的预言
· · · · · · (收起)
第1章 危机不是“黑天鹅”
如果金融危机是“黑天鹅”,就像飞机失事一样,尽管后果非常严重,但可能性很小,更不可能预测,那么我们就没有必要担心它们。但事实上危机并非偶然,是注定要发生的,是同样可以预测的。
第2章 让危机经济学家们站出来
如果在暴风雨的季节,经济学家们能告诉我们的只是当风暴过去很久以后,海面又会恢复平静,那么他们给自己制定的任务就太简单、太没用了。那些拥护放松监管、有效市场和金融创新的经济学家仿佛突然被一些非主流的学者取代了。他们是怎样的一群人?他们告诉过我们什么?
第3章 破解真正的危机之源
影子银行既没有柜员,也不需要在街头摆摊。它们有的是 “支撑非银行投资管道、手段和工具的字母羹”,而这些证券业务并不反映在传统的银行资产负债表之中。但糟糕的是,影子银行体系已壮大到可与商业银行体系相匹敌的程度,资产规模相差无几。因此,影子银行体系处于银行挤兑风暴的中心也就不足为奇了。
第4章 危机远没有最后结束
危机的严重程度总是有起有落,常常重击一轮后暂做中场休息,正如飓风一般先以强势袭来,稍稍减弱片刻后又以更具毁灭性的力量再次袭来。决不会因为一家银行的倒闭或被救援,甚至整个金融部门的崩塌而善罢甘休。
第5章 灾难是全球性的
同样的投机热潮,同样的成就,同样的困难和挫折,并且同样陷入了近乎疯狂的灾难,危机通过各种各样的渠道逐步蔓延开来,传播到其他国家经济中的健康领域。全世界已经高度融为一体了,我们必须经历共同承担的痛苦。
第6章 货币政策能否真正奏效
和危机中几乎其他所有问题一样,设计通货再膨胀,或更坦率地说,创造通货膨胀,并不像看起来那么简单。一旦通货紧缩的螺旋式上升占据了主导地位,常规的货币政策往往就失去了效力,它对于金融危机中产生的其他问题也同样无能为力。
第7章 财政刺激政策的拯救之路
完美无缺的财政刺激政策只能是一种幻想,糟糕的是,某些财政政策虽能刺激当前的需求增长,但却以未来的需求减少为代价。减税和公共工程建设只是一个起点,政府还有很多复杂而花销不菲的方法来抵御无法逃避的危机。
第8章 什么样的金融改革才最有意义
资产证券化改革最重要的一点就是提高所用材料的质量。即使材料被切整得面目全非,也比最开始就用糟糕的材料带来的问题少得多。换一种说法就是,“发起并配售”的问题,更多地出自于“发起”,而不是“配售”,即最重要的是原始贷款的信用。
第9章 “大而不倒”的银行不应再存在
“大而不倒”的企业不仅仅是太大而不能倒,而且它们也太大了以至于不应再存在,它们过于复杂,很难进行妥善的管理。坦率地说,它们不应该存在,至少它们应该被拆分。
第10章 人民币是救世主吗
中国是世界上最大的经常账户盈余国,人民币也是价值低估最为严重的货币之一,它对货币双重战略的运用堪称完美。美元的衰落将会是一个渐近的过程,而不是突发的、无序的崩溃,这使得人民币成为了美元的长期替代性选择。
结论
我的预言
· · · · · · (收起)
原文摘录 · · · · · · ( 全部 )
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Aldous Huxley once observed that "the charm of history and its enigmatic lesson consist in the fact that, from age to age, nothing changes and yet everything is completely different." While the recent crisis shared much in common with past crises, many of its causes were unique, or at the very least, they played a bigger role in the twenty-first-century global financial system than they did in the past. (查看原文) —— 引自第31页 -
Marx's ideas, which are far more sophisticated than this precis suggests, remain controversial. But what matters here is that Marx was the first thinker to see capitalism as inherently unstable and prone to crisis. In his estimation, capitalism is chaos incarnate; it will inevitably plunge into the abyss, taking the economy with it......his larger point -- that crisis is endemic to capitalism -- is a hugely imporntant insight: after Marx, economists had to reckon with the posiibility that capitalism contains the seeds of its own demise. (查看原文) —— 引自第46页
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订阅关于末日博士鲁比尼的金融预言的评论:
feed: rss 2.0
0 有用 風はため息 2011-08-09 17:18:57
经济法老师推荐的,我觉得还需要再读两遍。。。。
0 有用 K2 2011-01-15 12:44:54
学术研究类文章。
0 有用 Ralph Yang 2011-12-13 01:01:16
第八章可以一看
0 有用 _Liu 2014-03-08 20:52:35
中规中矩,或者说我以前读的书太科幻、太装逼了点?
0 有用 xlau 2011-09-04 23:52:21
鲁比尼深入浅出的梳理了本次金融经济危机的肇始与发展脉络,并提出了相应的解决方案(理论上是可行的,不过现实世界是复杂的,特别是与政治相关之后)。读本书,并不会觉得枯燥,而且让我温顾了一些金融领域的基础知识,同时领略了鲁比尼博士严密的分析逻辑。
1 有用 苏霍壹 2022-02-20 11:28:08
一般。主权货币,是以主权信用,和交易人群(即所谓的人民)来背书。美元是以美元世界为人质,xx币是以xx为人质。印钱统治,是统治jie级统治术的最新阶段。确实只有跟致胜联盟一起狂奔。巴菲特的核心策略,是永远做多美国。
0 有用 经典关系 2021-11-03 17:06:19
巴曙松领衔翻译的解读经济危机的书,我觉得我都快成了巴的粉丝,他的译作都快买齐了。
0 有用 风寒感冒爱睡觉 2018-09-22 14:47:32
2021-6-16
0 有用 年年有渔 2018-08-25 14:54:03
书中对2008年金融危机进行了一些分析,使我对该危机有了一定的了解。虽然过去了十年后才读到这本书,但是书里写的东西,我相信在以后还是会适用的。
0 有用 吃主儿 2018-08-02 10:26:26
预言了金融危机,被当做本书最大的卖点。其实在金融危机爆发前,很多经济学家已经做出了警告,不止作者一人。本书观点,看衰美国,看好中国。今天读这本书,觉得有点讽刺是怎么回事。解释了2007金融危机的爆发原因——与很多书的观点一致,源自宽松的信贷环境与监管力度的放松。不是不对,而是过于浅显。P.S.显然作者是个凯恩斯学派